1. Tổng quan
Các Tài khoản chi tiêu giúp người dùng quản lý các nguồn tiền đang sử dụng trên ứng dụng như Tiền mặt, Tài khoản ngân hàng, Thẻ tín dụng,… Việc chia nhỏ thành nhiều tài khoản giúp theo dõi số dư rõ ràng hơn, ghi chép đúng nguồn tiền phát sinh và quản lý chi tiêu cá nhân hiệu quả hơn.
2. Các bước thực hiện
2.1. Thêm mới tài khoản
Để tạo thêm tài khoản nhằm quản lý riêng từng nguồn tiền. Anh/chị thực hiện thao tác sau:
Bước 1: Mở ứng dụng, chọn tab Tài khoản sau đó nhấn dấu “➕” để thêm mới Tài khoản chi tiêu.
Bước 2: Khai báo thông tin tài khoản:
- Nhập số dư ban đầu
- Nhập tên tài khoản
- Lựa chọn loại tài khoản
Lưu ý: Khi lựa chọn tài khoản thẻ tín dụng, cần khai báo thêm một số thông tin sau:
- Số dư ban đầu (Số tiền bạn còn lại bạn được sử dụng trong thẻ tính đến thời điểm khai báo tài khoản)
- Hạn mức tín dụng
- Loại tiền
- Thông báo khi đến hạn (Gạt nút sang bên phải để kích hoạt tính năng thông báo từ Sổ Thu Chi MISA khi đến hạn hoàn tiền trong thẻ tín dụng)
- Bấm nút Lưu để hoàn tất khai báo
Bước 3: Hệ thống mặc định các tài khoản khách hàng tạo sẽ được tính vào báo cáo.
Nếu không muốn liệt kê các ghi chép phát sinh từ tài khoản vào báo cáo, gạt nút sang bên phải để thiết lập chế độ Không tính vào báo cáo.
Bước 4: Nhấn Lưu lại để hoàn tất việc tạo tài khoản.
2.2. Sửa tài khoản
Để cập nhật lại thông tin tài khoản khi có thay đổi, anh/chị thực hiện thao tác sau:
Bước 1: Nhấn nút ba chấm tại tài khoản muốn sửa, chọn Sửa.
Bước 2: Sửa lại các thông tin theo mong muốn như:
- Số dư ban đầu
- Tên tài khoản
- Loại tài khoản
- Các thông tin liên quan khác
Bước 3: Nhấn Lưu để hoàn tất.
2.3. Xóa tài khoản
Để xóa tài khoản không còn nhu cầu sử dụng, anh/chị thực hiện thao tác sau:
Bước 1: Nhấn nút ba chấm tại tài khoản muốn xóa, chọn Xóa.
Bước 2: Hệ thống hiển thị cảnh báo xóa tài khoản. Nhấn Đồng ý để xác nhận xóa.
Như vậy anh/chị đã hoàn thành thao tác xóa tài khoản.
2.4. Điều chỉnh số dư
Trong trường hợp số tiền thực tế và số dư tài tài khoản trên Sổ Thu Chi MISA của bạn đang không khớp nhau. Anh/chịcó thể sử dụng tính năng Điều chỉnh số dư để cập nhật lại chính xác số dư.
Để cập nhật lại số dư tài khoản khi số tiền thực tế và số dư trên ứng dụng không khớp nhau, anh/chị thực hiện thao tác sau:
Bước 1: Nhấn nút ba chấm ứng với tài khoản muốn cập nhật, chọn Điều chỉnh số dư.
Bước 2: Điều chỉnh số dư:
- Điền số dư thực tế
- Chọn hạng mục cho khoản chênh lệch
Hệ thống sẽ tự động tính toán số tiền bạn đã chi để cập nhật lại đúng với số dư hiện tại.
Bước 3: Nhấn Lưu để hoàn thành.
2.5. Chuyển khoản
Để chuyển tiền giữa hai tài khoản chi tiêu, anh/chị thực hiện thao tác sau:
Ví dụ: chuyển từ tài khoản Ngân hàng về Ví tiền mặt.
Bước 1: Nhấn nút ba chấm bên cạnh tài khoản muốn chuyển.
Bước 2: Nhấn Chuyển khoản.
Bước 3: Điền thông tin chuyển khoản:
- Nhập số tiền
- Lựa chọn tài khoản muốn chuyển tới
- Diễn giải: Có thể ghi lại lý do chuyển tiền
- Vào phần Thêm chi tiết để nhập Phí chuyển khoản nếu có
Bước 4: Nhấn Lưu.
3. Lưu ý hoặc cách xử lý
- Nên đặt tên tài khoản rõ ràng, dễ phân biệt như Ví tiền mặt, Tài khoản ngân hàng, Thẻ tín dụng… để thuận tiện khi ghi chép và theo dõi.
- Nếu không muốn các khoản phát sinh của một tài khoản được đưa vào báo cáo, có thể bật chế độ Không tính vào báo cáo khi tạo hoặc chỉnh sửa tài khoản.
- Khi thực hiện Xóa tài khoản, cần kiểm tra thật kỹ trước khi xóa. Tài khoản chi tiêu sau khi xóa sẽ không khôi phục lại được, vì vậy cần cân nhắc trước khi xác nhận xóa bất kỳ tài khoản nào.
- Mỗi tài khoản chỉ lập được tối đa 2 Tài khoản chi tiêu, hãy Nâng cấp Premium để tạo không giới hạn số Tài khoản chi tiêu.