1. Tổng quan
Hạn mức chi là tính năng giúp người dùng đặt giới hạn chi tiêu cho từng hạng mục như Ăn uống, Mua sắm, Di chuyển,… để chủ động kiểm soát ngân sách cá nhân.
Ví dụ, nếu mỗi tháng anh/chị dự định chi 2.000.000 đồng cho hạng mục Ăn uống, anh/chị có thể tạo một hạn mức chi tương ứng. Trong quá trình sử dụng, ứng dụng sẽ tự động theo dõi số tiền đã chi, số tiền còn lại và cảnh báo khi anh/chị chi vượt mức đã đặt. Từ đó, anh/chị có thể cân đối và kiểm soát chi tiêu hiệu quả hơn.
2. Định danh tính năng
- Hạn mức chi là gì?
Hạn mức chi được đặt ra nhằm giới hạn số tiền chi tiêu cho từng Hạng mục, tài khoản cụ thể trong một khoảng thời gian.
- Mục đích: Giúp người dùng lập kế hoạch chi tiêu và kiểm soát số tiền đã chi theo từng hạng mục
3. Các bước thực hiện
3.1. Hướng dẫn tạo Hạn mức chi
Bước 1: Mở tính năng Hạn mức chi
Vào tab Tổng quan → Danh sách tính năng → Kiểm soát thu chi → Hạn mức chi.
- Nếu là lần đầu sử dụng, chọn Thêm hạn mức
- Nếu đã có hạn mức trước đó, nhấn biểu tượng dấu ➕ để thêm hạn mức mới
Bước 2: Điền thông tin hạn mức
Nhập đầy đủ các thông tin sau:
- Số tiền
- Hạng mục
- Tài khoản
- Chu kỳ tái lặp
- Chọn thời gian bắt đầu
Ngoài ra, người dùng có thể bật tùy chọn Dồn sang kỳ sau để chuyển phần tiền dư hoặc bội chi sang kỳ tiếp theo.
Bước 3: Lưu hạn mức
Nhấn Lưu lại để hoàn tất tạo hạn mức chi.
3.2. Theo dõi và kiểm soát hạn mức chi
Để theo dõi và điều chỉnh Hạn mức chi anh/chị thao tác theo các bước sau.
Bước 1: Vào tab Tổng quan để xem các Hạn mức chi đã tạo.
Ứng dụng sẽ tự động tính toán các khoản tiền đã chi và hiển thị số tiền còn lại trong từng hạn mức.
Bước 2: Chọn hạn mức chi mà anh/chị muốn kiểm tra bằng cách nhấp trực tiếp vào hạn mức đó.
Bước 3: Kiểm tra chi tiết các khoản chi hoặc theo dõi hạn mức các kì trước như hình sau.
3.3. Điều chỉnh hạn mức chi
Bước 1: Vào tab Tổng quan để xem các Hạn mức chi đã tạo tại danh sách tính năng.
Bước 2: Chọn hạn mức chi mà anh/chị muốn điều chỉnh bằng cách nhấp trực tiếp vào hạn mức đó.
Bước 3: Chọn biểu tượng điều chỉnh tại góc trên cùng bên phải .
Thay đổi các thông tin cần thiết và lưu lại.
Lưu ý: Cần xác nhận lại rằng anh/chị có muốn thay đổi hạn mức của các kì trước đó hay không trước khi lưu lại.
4. Lưu ý hoặc cách xử lý
- Khi số tiền chi vượt quá hạn mức đã đặt ban đầu, màn hình sẽ hiển thị thông báo Bội chi <số tiền>.
- Nên chọn đúng hạng mục và tài khoản khi tạo hạn mức để ứng dụng theo dõi chính xác khoản chi phát sinh.
- Mỗi tài khoản chỉ lập được 1 Hạn mức chi, Nâng cấp Premium để tạo không giới hạn số Hạn mức chi